Поиск

Банкротство ип

Право на банкротство: приводим доказательства

Закон РФ учитывает, что ИП может быть признан банкротом только в том случае, если задолженность образовалась именно в процессе предпринимательской деятельности. Любые другие долги, такие как, например, широко распространенные потребительские кредиты, арендные платежи и т.п. регулируются судами общей юрисдикции. Прежде чем написать заявление с просьбой о признании банкротом, понадобится собрать стопроцентные доказательства неплатежеспособности ИП.

Доказательства эти должны соответствовать перечню причин для банкротства ИП, обозначенных Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Строгая регламентация этих причин обусловлена необходимостью избежать ситуаций, когда для признания банкротства ИП служит временная финансовая нестабильность в бизнесе. Существует всего два вида неопровержимых доказательств для законного признания индивидуального предпринимателя банкротом:

  1. Неспособность вносить плату по обязательным платежам, таким как страховые, пенсионные взносы, налоги и т.п.
  2. Неспособность погашать задолженности по кредитам. В данном случае речь идет о сумме не менее 10000 рублей в течение трех подряд месяцев. Причем валюта, в которой был взят кредит, значения не имеет – долг переконвертируется из любых денежных единиц в рубли согласно курсу на момент подачи заявления о банкротстве.

После приема заявления от истца, Арбитражный суд налагает арест на имущество должника с запретом проведения каких-либо сделок с ним. Тут есть свои исключения: законом РФ строго определены виды имущества, на которые суд не вправе накладывать арест. Впоследствии, данные виды имущества не могут быть включены и в реализуемую конкурсную массу для погашения долгов.

На этапе подачи заявления в арбитраж о банкротстве ИП присутствует высокая вероятность остановки процесса в случае, если кредиторы добровольно и совместно с индивидуальным предпринимателем составят график погашения долгов с последующим его исполнением со стороны ИП.

После того, как все выплаты будут исполнены и долги закроются, индивидуальный предприниматель будет восстановлен в ранге платежеспособного гражданина.

Распоряжение общим имуществом супругов при банкротстве ИП

Главную сложность на этапе ареста и реализации имущества предпринимателя представляет разделение прав собственности между супругами. Во-первых, совместно нажитыми считаются доходы каждого из членов семьи. Во-вторых, речь идет как о заработной плате или дивидендах, так и о прибыли от предпринимательства. В-третьих, совместным имуществом считаются результаты разного рода интеллектуальной деятельности (нематериальные активы), а также приобретенные ранее за счет получения общих доходов вещи, включая недвижимость, транспортные средства рабочие инструменты и различные ценные бумаги.

Нюансы распоряжения общим имуществом супругов при банкротстве ИП:

1. Любое совместное имущество (расчетные счета, материальные и нематериальные активы) подлежит аресту.

2. Раздел прав собственности запрещен после старта процедуры банкротства.

3. Совместно нажитым имуществом супругов распоряжается управляющий в процедуре банкротства ИП.

4. Взыскание обращено только на часть имущества должника с выделом доли совладельца по решению суда.

5. Второй владелец сохраняет за собой частичное право собственности на совместное имущество.

Имущественные доли супругов обычно признаются равноценными, если иное положение не предусмотрено дополнительным договором. Когда супруг должника категорично не согласен с какими-либо действиями управляющего, рекомендуется обратиться с официальным иском или жалобой в суд. Во время заседания придется предоставить неоспоримые доказательства, подтверждающие допущенные на этапе взыскания ошибки. Таким образом, совладелец имущества фактически не несет ответственность по долгам ИП, если только супруг неплательщика не брал на себя ответственность по своевременному погашению задолженностей, выступая в роли созаемщика или поручителя.

В чем заключаются особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Предприниматели имеют особый статус, что отражается на процедуре и основаниях для признания их несостоятельности. Основания для признания ИП банкротом называет ст. 214 Закона о несостоятельности — неспособность предпринимателя рассчитаться со своими кредиторами и погасить бюджетные долги.

Настаивать на банкротстве предпринимателя могут кредиторы, включая налоговую или другие компетентные органы. Основания должны быть следующими:

  • Совокупные долги кредиторам больше 500 тыс. руб.
  • Задолженность образовалась более 3 месяцев назад.

Сам предприниматель вправе обратиться в суд, если:

  • Задолженность кредиторам или бюджету достигла таких размеров, что погасить ее стало невозможно из-за отсутствия денег.
  • Общий долг предпринимателя больше, чем стоимость его имущества.

Можно выделить следующие особенности, отличающие банкротство предпринимателей:

  • Если у предпринимателя возникла задолженность как у гражданина, она не может быть основанием признать его несостоятельность как ИП. Это значит, что при определении признаков несостоятельности предпринимателя такая задолженность в учет браться не должна. Оценивая реальное финансовое положение предпринимателя, суд учтет только те задолженности, которые касаются коммерческой деятельности.
  • Кредиторы, если их финансовые претензии не связаны с деятельностью предпринимателя и связаны с личностью гражданина, могут участвовать в признании ИП банкротом. Такую позицию высказал ВАС РФ в Постановлении пленума № 51 в 2011 году.
  • Если финансовое положение семьи предпринимателя критично, он может самостоятельно обратиться в суд с просьбой признать его несостоятельность.
  • За долги ИП отвечает всем своим имуществом, за исключением того, которое не подлежит взысканию и не может быть арестовано.
  • Предприниматель, управляющий фермерским хозяйством, подавать заявление может, только если с этим согласны все члены фермерского хозяйства.
  • Требования кредиторов должны быть денежными, натуральный характер они носить не могут. Денежными требованиями можно назвать:
  • Денежные обязательства, которые возникли у предпринимателя по отношению к кредиторам по гражданско-правовым сделкам.
  • Обязательства перед бюджетом и фондами (налоги и сборы). Штрафы и финансовые санкции не учитываются.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

  1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
  2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
  3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
  4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Право ИП на объявление банкротом и ответственность

Процедура банкротства ИП может инициироваться самостоятельно предпринимателем. Он имеет законное право подать соответствующее заявление в АС даже при отсутствии явных признаков несостоятельности.

Финансовое положение неустойчивое, если ИП начнет признавать факт возникновения проблем с выплатами в текущем или будущем периоде. После выплаты всех заявленных долгов у предприятия должны оставаться средства для полноценного функционирования на рынке и ведения хозяйственной деятельности.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя должна быть подкреплена значимыми доказательствами. Перед подачей заявления собственник проводит финансовый анализ. После возбуждения делопроизводства о банкротстве арбитражный управляющий выдает заключение о присутствии или отсутствии фиктивного банкротства.

Обязанность ИП начать процесс банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:

  1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
  2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности. В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов. Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга. Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Последствия банкротства

Признание финансовой несостоятельности предпринимателя влечет изменение правового статуса (ст. 216 закона 127-ФЗ). Из государственного реестра исключается запись об ИП, полученные ранее лицензии и разрешения аннулируются. Возобновление коммерческой деятельности допускается лишь по истечении 5 лет с момента завершения дела о банкротстве. Запрет распространяется на все формы участия в управлении юридическими лицами. Занимать руководящие посты или иным образом влиять на деятельность кредитных организаций банкрот не может на протяжении 10 лет.

Таким образом, механизм не является панацеей. Если в ходе производства будет установлена недобросовестность должника, суд не станет списывать кредиторские требования. По окончании реализации имущества неудовлетворенные претензии сохранятся. На них выдадут исполнительные листы. Взыскатели смогут предъявить их в ФССП РФ в течение 3 лет. Заявления о доступности и эффективности правового инструмента юристы считают поспешными. Система нуждается в существенной доработке. Воспользоваться же нормами могут далеко не все.

Рассчитайте стоимость банкротства онлайн

Физическое лицо

Индивидуальный предприниматель

Поручитель

Регион

МоскваМосковская областьСанкт-ПетербургЛенинградская областьАлтайский крайАмурская областьАрхангельская областьАстраханская областьБелгородская областьБрянская областьВладимирская областьВолгоградская областьВологодская областьВоронежская областьЕврейская автономная областьЗабайкальский крайИвановская областьИные территории, включая город и космодром БайконурИркутская областьКабардино-Балкарская РеспубликаКалининградская областьКалужская областьКамчатский крайКарачаево-Черкесская РеспубликаКемеровская областьКировская областьКостромская областьКраснодарский крайКрасноярский крайКурганская областьКурская областьЛипецкая областьМагаданская областьМурманская областьНенецкий автономный округНижегородская областьНовгородская областьНовосибирская областьОмская областьОренбургская областьОрловская областьПензенская областьПермский крайПриморский крайПсковская областьРеспублика Адыгея (Адыгея)Республика АлтайРеспублика БашкортостанРеспублика БурятияРеспублика ДагестанРеспублика ИнгушетияРеспублика КалмыкияРеспублика КарелияРеспублика КомиРеспублика КрымРеспублика Марий ЭлРеспублика МордовияРеспублика Саха (Якутия)Республика Северная Осетия — АланияРеспублика Татарстан (Татарстан)Республика ТываРеспублика ХакасияРостовская областьРязанская областьСамарская областьСаратовская областьСахалинская областьСвердловская областьСевастопольСмоленская областьСтавропольский крайТамбовская областьТверская областьТомская областьТульская областьТюменская областьУдмуртская РеспубликаУльяновская областьХабаровский крайХанты-Мансийский автономный округ — ЮграЧелябинская областьЧеченская РеспубликаЧувашская Республика — ЧувашияЧукотский автономный округЯмало-Ненецкий автономный округЯрославская область

Единиц залогового имущества

Сумма долга, руб.*

Стоимость имущества, руб.

Число кредиторов (всего, от 1 до 99)*

Из них кредиторов, не являющихся банками и МФО

Возраст

Трудоспособный

Пенсионер

Доход, руб.*

Кол-во иждивенцев

Выплаты по алиментам, %

Сделки*

Да

Нет

Поля отмеченные «*» обязательные

РАССЧИТАТЬ

Пакет документов для обращения в суд

Список всех необходимых документов и справок для подачи заявления о банкротстве физического лица регламентируется законодательством. Минимальный пакет для гражданина включает в себя:

  1. Копии документа, удостоверяющего личность;
  2. Различные документы, договора или расписки, подтверждающие образование и наличие финансового долга;
  3. Полный перечень всех кредиторов с указанием их личных данных и сумм обязательств перед ними. Этот документ имеет определенную форму;
  4. Утвержденная и заверенная выписка из государственного общего реестра индивидуальных предпринимателей. Для ее получения необходимо обращаться в Федеральную налоговую службу. Она действительна лишь 5 рабочих дней с момента ее выдачи на руки;
  5. Полная опись недвижимого имущества и его оценка;
  6. Правовые документы, подтверждающие материальные сделки на сумму более 300 000 рублей, которые были совершены до подачи заявления;
  7. Реестр с указанием суммы и периода уплаты налоговых сборов и платежей за последние три года деятельности;
  8. Справка из всех банков о наличии счетов и сумм на них, которые имеются в распоряжении должника;
  9. Копия СНИЛС (страхового пенсионного свидетельства);
  10. При наличии статуса безработного – справка, заверенная сотрудниками центра занятости города, в котором проживает должник;
  11. Информационная справка о текущем состоянии банковского счета индивидуального предпринимателя;
  12. Свидетельство о заключении (расторжении) брака;
  13. Заверенная копия брачного договора, если он имеется у заявителя;
  14. Квитанция, подтверждающая факт оплаты в бюджет пошлины;
  15. Квитанция, подтверждающая оплату услуг финансового управляющего. При отсутствии необходимой суммы, истец прилагает ходатайство о введении рассрочки;
  16. Различные медицинские справки и документы, которые могут подтвердить наличие инвалидности, потерю нетрудоспособности или уход за больными членами семьи.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя заключаются в равных правах с физическими лицами, которые закреплены в новом законе. Поэтому к общему стандартному списку добавляются лишь документы, связанные с ведением предпринимательской деятельности.

Банкротство ИП и физлица: в чём разница?

Казалось бы, какая разница между процедурами банкротства ИП и физического лица – ведь в обоих случаях гражданин рискует своим имуществом? Однако ряд особенностей у банкротства ИП есть. Отличия банкротства ИП и физического лица таковы.

  • При банкротстве ИП речь идёт только о тех долгах, который связаны с бизнесом. Задолженность по кредиту за условную стиральную машинку, которая стоит дома у предпринимателя, не будет интересовать суд.

  • Банкротство физического лица возможно, только если его долг превзошёл 500 тыс. рублей. Для того, чтобы обанкротить ИП, достаточно меньшей суммы задолженности.

  • Процедура банкротства ИП является более длительной и включает в себя ряд операций, которые не применяются по отношению к рядовым гражданам.

Предпринимателю, который намеревается списать долги ИП через банкротство, нужно помнить, что процедура эта не бесплатная – напротив, довольно дорогостоящая. Придётся заплатить госпошлину за действия Арбитражного суда, учесть расходы на процедуру конкурсного производства и подачу информационного сообщения в специальное СМИ. Совокупные траты могут достичь 500 тыс. рублей и больше. Поэтому бизнесмену стоит подумать дважды – возможно, заключить с кредиторами мировое соглашение будет куда выгоднее.

Законодательная база для оформления банкротства индивидуального предпринимателя

Признание физического лица неплатежеспособным в нашей стране регламентируется Законом РФ от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Экономический смысл банкротства раскрывается в пункте 1 статьи 3.

Гражданин, занимающийся предпринимательской деятельностью, признается официально неплатежеспособным в ситуации, когда его долговые обязательства не погашаются в течение 90 дней с момента, когда данная задолженность должна была быть погашена полностью.

Осенью 2015 года вступил в силу закон от 29.06.15 №154-ФЗ «О банкротстве физических лиц», в котором изложены изменения в порядок установления факта банкротства по причине неоплаченных долговых обязательств по налогам и перед финансовыми организациями.

Согласно нововведениям суд может вынести постановление об использовании в отношении бизнесмена следующих мер:

  • Изменение порядка выплаты и размера долговых обязательств. Данные меры применяются для того, чтобы физическое лицо могло погашать образовавшуюся задолженность по упрощенной схеме. Порядок и сроки выплат устанавливаются судом.
  • Продажа имущества индивидуального предпринимателя. Эта процедура применима только к той категории предпринимателей, которые уже официально признаны неплатежеспособными. Реализация имущества с торгов проводится с целью выплаты образовавшихся просроченных долгов, если таковые возникли в результате ведения бизнеса.

Документы для банкротства ИП.

На каких основаниях инициируется процедура банкротства

В федеральном законе №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» четко прописаны основания для признания ИП банкротом. Данная процедура применяется в случаях, когда:

  • Физическое лицо не может самостоятельно погасить задолженность перед кредиторами, возникшей в результате предпринимательской деятельности;
  • Гражданин не смог вовремя произвести отчисления во внебюджетные фонды и налоговые органы России.

Процедура признания несостоятельности индивидуального предпринимателя отличается от той же процедуры в отношении юридического лица. Главное отличие – это признаки, по которым можно инициировать банкротство.

К ним относятся:

  • Неисполнение индивидуальным предпринимателем обязательств по выплате задолженности перед кредиторами в течение 90 дней;
  • Сумма долга превышает стоимость имущества физического лица;
  • Минимальный размер претензий составляет 10000 рублей.

Только в случае наличия всех вышеперечисленных критериев предприниматель может закрыть ИП через банкротство. Дело о признании гражданина неплатежеспособным рассматривается только в арбитражном суде. Для инициации судебного разбирательства должно быть подано соответствующее заявление. Оформить его могут следующие лица:

  1. Индивидуальный предприниматель, не имеющий возможности выплатить долговые обязательства;
  2. Кредитор физического лица, задолженность перед которым составляет 10000 рублей и более.

Гражданин России, находящийся в статусе ИП, имеет право подать заявление в суд только в том случае, если выплата задолженности в полном объеме не позволит ему осуществлять предпринимательскую деятельность и может повлечь за собой невыплату долгов другим кредиторам.

Какие документы надо собрать для признания ИП банкротом

Когда принято решение о закрытии убыточного бизнеса, перед подачей заявления в суд необходимо подготовить следующие бумаги:

  • Официальное подтверждение статуса индивидуального предпринимателя;
  • список физических лиц и организаций, перед которыми существуют обязательства. В документе должны быть указаны размер задолженности и адреса;
  • реестр дебиторской задолженности с указанием юридических адресов. Судье должна быть предоставлена информация о сумме долга и контактных данных должников;
  • размер собственного капитала, состоящего из оценочной стоимости находящего в собственности имущества;
  • документы, подтверждающие неспособность физического лица оплатить накопившуюся задолженность.

Особенности банкротства ИП-смотрите в этом видео:

https://youtube.com/watch?v=afbp9oDwtms

Исход для поручителя в случае банкротства индивидуального предпринимателя

Кредитование ИП часто осуществляется при условии предъявления залога или поручительства других физических лиц. Так, поручитель имеет субсидиарную ответственность с заемщиком по его долгам (обычно именно такой тип ответственности прописан в договоре кредитования). И при банкротстве индивидуального предпринимателя в 2017 году, к поручителю предъявляются определенные требования.

Судебные решения показывают, что прекращение договора поручительства при несостоятельности заемщика противоречит нормам закона. А перечень обстоятельств, которые в последствии приводят к аннулированию обязательств поручителя, строго ограничен Гражданским кодексом (банкротство в этом списке не значится).

Поручитель при невозможности исполнить свои обязательства перед банком также вправе объявить себя банкротом. Только сделать это он сможет после того, как кредитная организация выставит ему требование о погашении долга.

Если поручитель раньше объявит о своем банкротстве по собственным долгам, то банк может счесть это обстоятельство ухудшением обеспечения обязательств по кредитному договору и потребовать досрочного погашения кредита.

Шаг 5. Подготовка заявления и приложений

Если путем подачи заявления о банкротстве ИП реализует свое право (а не обязанность), то условием обращения в суд будет предварительное уведомление о предстоящем начале процедуры. Оно готовится не менее чем за 15 дней до планируемого обращения в суд и направляется в орган по ведению ЕФРСоФДЮЛ. Процедура проходит в электронной виде, поэтому при отсутствии возможности сделать это, например, когда нет электронной подписи, необходимо обратиться к нотариусу.

При подготовке заявления указываются:

  • сведения, перечисленные в ч. 2 и ч. 3 ст. 37 Закона о банкротстве;
  • данные (название, адрес) СРО, из числа участников которой должен быть утвержден управляющий;
  • факты и обстоятельства в обоснование заявления, при этом необходимо руководствоваться критериями оценки обоснованности, указанными в ст.213.6 Закона о банкротстве;
  • перечень документов-приложений (список обязательных – ч. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве);
  • другие сведения и документы, которые, по мнению должника, стоит указать в заявлении и приобщить к нему.

Упрощает задачу подготовки заявления использование образцов – подбирается такой, который по содержанию схож с вашей ситуацией. Не относящееся к вашему делу – убирается, необходимое – указывается. Полный пакет документов может подготовить или проверить на соответствие требованиям юрист по банкротствам.

В случае, если нет оснований (не соблюдены условия) для реструктуризации задолженности, целесообразно сразу приложить к заявлению ходатайство о признании должника банкротом и введении процедуры реализации имущества.

Перед подачей заявления необходимо:

  • уплатить госпошлину – 300 рублей (с 1 января 2017 года);
  • внести в депозит суда вознаграждение арбитражного (финансового) управляющего – 25 тысяч рублей;
  • приобщить платежные документы к заявлению;
  • при невозможности единовременно внести сумму вознаграждения – подготовить и приобщить к заявлению мотивированное ходатайство об отсрочке до даты рассмотрения обоснованности заявления.

Направлять кредиторам, в том числе в государственные органы, копии заявления ИП о банкротстве не нужно. Требование об этом касается только граждан и юрлиц.

Сроки подачи заявления в арбитражный суд

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

  • При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника.
  • При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году, если размер долга более 10 тысяч.

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий